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WealthNaviの始め方|口座開設するには

WealthNavi

WealthNaviとは

WealthNavi とはウェルスナビ株式会社が運営しているロボアドバイザーのサービスのことです。

ウェルスナビ株式会社とは

ウェルスナビ株式会社の概要は以下の通り(本記事執筆2018/09/27時点の情報です)。

  • 会社名:ウェルスナビ株式会社
  • 住所:東京都渋谷区渋谷2-17-5 シオノギ渋谷ビル12F
  • 設立年月日:2015年4月28日
  • 資本金:32億3418万円(資本剰余金含む)
  • 預り資産:800億円を達成(2018年5月17日時点)
  • ユーザー数:90,000件以上の申込有り(2018年5月17日時点)

ロボアドバイザーとは

ざっくり言うと、お任せで国際分散投資してくれるツールです。同じロボアドバイザーと言っても投資まで行ってくれるものから本当にアドバイスまでのものあるみたいなので、正確なところは各サービスをご確認ください。
ちなみにWealthNaviの他にもロボアドバイザーはいくつかありますが、もう一つはTHEO が有名ですね。
私はTHEO はやっておらず、WealthNaviのみ利用しています。

WealthNaviの実績記事もありますので、良かったら見てみてください。

www.shisanbako.com

WealthNaviを始める|口座開設する

口座開設の流れ

口座開設の流れは以下の通り。

  1. メールアドレスの登録
  2. 本人情報の登録
  3. 銀行口座等の入力
  4. 本人確認書類の登録
  5. 簡易書留の受け取り
  6. 口座への入金

事前に準備しておく書類

「運転免許証 + 通知カード」または「マイナンバーカード(個人番号カード)」を登録しますので、どちらかを準備しておきましょう。
※アップロードするので画像データで準備しておきましょう。
また、途中で「銀行の口座番号」の入力がありますので、こちらも要準備です。

口座開設~運用開始まで

まずはWealthNaviの公式HPに行きましょう。以下のバナーから飛べます。
WealthNavi

右上に「口座開設」がありますので、そちらをクリックしてどんどん入力していきましょう。
※基本的には表示された項目に入力するだけなので、特に迷うことはないと思います。
※確定申告をしない/したくない方は「特定口座(源泉徴収あり」を希望する場合はチェックをいれましょう。自身で確定申告(源泉徴収なし)を行う方は「特定口座(源泉徴収なし)」、「一般口座」のいずれかを選択してください。