WealthNaviに興味はあるけど、実際どうなの？
という方の参考になればと思い、月ごとの実績を紹介していきます(月イチで更新)。 今回は2019/09/01時点の実績です。※７月分の結果を載せ忘れていましたので、今回は７，８月分です。
WealthNavi：実績公開
とりあえず普通な結果でした。別途持っている投資信託の積立もー２％程度でしたので、可もなく不可もなくといった結果です。
WealthNaviがオススメできる人
- 投資を始めてみたいが分からない
- 投資に時間を掛けたくない
- リスク分散したい
という人たち、つまりそこまで投資のために時間を割きたくない人にはオススメできます。
正直、投資の世界はめまぐるしく変化するので、ついていくためにはかなりの時間を割かなくてはなりません。 しかし、十人いれば十人全員が投資のために時間を割くわけでもありません。 手数料を払うことで他の大切なことに注力する、という選択も間違いではありません。
お金は大切なことのために使うべきです。手数料とメンテナンスの手間を天秤にかけて、取りたい方を取るべきです。
正解はありませんし人によります。タクシーに乗るのと歩くのはどちらがお得なのか、みたいな話です。
WealthNaviをざっくり紹介
WealthNaviとは、ジャンルとしては「ロボットアドバイザー(ロボアド)」と呼ばれるものにカテゴライズされます。
基本的に金融商品を購入するとき(投資するとき)は、自分自身で商品を選んで購入したり売却したりします。 しかし、ロボアドは自分で商品を選ぶことはありません。WealthNaviに入金したらその時に適切と思われる金融商品を自動で購入してくれます。
またデタックスと呼ばれる税金がお得になる処理なども自動で行ってくれるため、サービスとしては優秀だと思います。
補足(メリット・デメリット)
簡単にWealthNavi(ロボアド)のメリット・デメリットを書いておきますと
- メリット：自動なので手間がかからない
- メリット：感情が入らないのでルールに厳格
- メリット：色々な銘柄・地域に投資するためリスク分散される
- デメリット：自分で商品を選べない(好みですけどね)
- デメリット：手数料が高い
といったところです。
一番気になるのは最後の「手数料」ですね。投資は長期的に考えるので、少し手数料の差でも積もり積もって大きな額になりますので注意が必要です(ロボアドに限りませんが)。
興味がある方は下記バナーから公式HPに飛べます。
